GoldTech Media Services OU Estonia Roosikrantsi 2K255, 10119 Tallinn Harju Maakond, Estonia Tornimae 5, 10145 Tallinn, Estonia

مكافحة غسيل الأموال

تهدف سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) من الشركة في الوفاء بمتطلبات القواعد والأنظمة التي تكون مقبولة دولياً في العالم الغربي. والغرض من ذلك هو ضمان أن عملنا لا يستخدم لتسهيل غسيل الأموال والامتثال لجميع القوانين المعمول بها. وتمتلك الشركة سياسة صارمة في عدم التسامح مع أنشطة غسيل الأموال. تقوم الشركة بمكافحة غسيل الأموال على محمل الجد وإن أي انحراف في تراه الشركة سوف يؤدي إلى اتخاذ إجراءات فورية. للشركة الحق في استرداد أو إنكار أو حجب أي وديعة تكون ضد هذه السياسة، أن تكون مكافحة غسيل الأموال ذات الصلة (مثل نقل إلى أو من اختصاص مشبوه الخ).

التحديد والتحقق من المستثمرين الجدد، الودائع، التحويلات والسحب من أجل فتح حساب مع الشركة.

يجب على المستثمر تقديم ما يلي: اسم العائلة - الاسم الأول - الهوية الوطنية ID ورقم جواز السفر - عنوان البريد الإلكتروني - هاتف - يجب على المستثمر أن يرسل نسخة من هويته الوطني، حيث تحتوي الهوية الوطنية على ما يلي: صورة صاحب الحساب - رقم الهوية الوطنية - الاسم الكامل لصاحب الهوية - الأسم الأول لوالد حامل البطاقة - اسم الأم الأول لحامل الهوية - الجنسية ومكان الميلاد - تاريخ الميلاد - جنس حاملها -عنوان صاحبها - الحالة الاجتماعية.

يتم تنفيذ مزيد من التفاصيل والشيكات بناء على إيداع المستثمرين للأموال. جميع الحسابات المفتوحة يجب أن تكون في نفس اسم الممول للحساب. لن يتم قبول أي تمويل طرف ثالث الشركة. والتحقق ضد زلات بطاقة الائتمان أو التفاصيل التي قدمتها معالجات بطاقة الائتمان للشركة و / أو التحقق من التحويلات المصرفية للمستثمرين بعد نقل و / أو التحقق ضد الشيكات الفعلية سيتم عبر فحص التفاصيل الواردة بالفعل من قبل الزبون. وبعد التحقق سيتم فتح الحساب. لن يتم التسامح مع أي تناقض وسوف تعاد الأموال إلى المرسل في نفس الطريقة التي تم إرسالها. وودائع بطاقة الائتمان تخضع لإجراءات الغش ومكافحة غسل الأموال لدينا. سيتم السماح فقط للمستثمر بالسحب من نفس الحساب وبالضبط نفس الاسم الذي مول الأموال. لن يكون هناك طرف ثالث.

كما سيتم تحويل الأموال في بنفس الطريقة تماماً من التمويل الأصلي للحساب. للسحب على سبيل المثال من قبل العملاء التي نقلها الإيداع الأصلي له عن طريق بطاقة الائتمان سوف تتلقى أموالاً بمثابة رد من بطاقته الائتمانية، وصولاً إلى أقصى إيداع له. إن تكرار الإيداع أو إيداع جديد عن طريق بطاقة الائتمان بمبلغ 5.000 وما فوق، سيؤدي إلى إجراء مقابلة شخصية مع فريق المبيعات من أجل التحقق من بطاقة الائتمان عن طريق Mobile Swiper. ولن تتم عملية السحب إلا بعد كتابة وتوقيع الطلبات والنُسخ وتحديد الحساب المصرفي وبما يتطابق مع الوثائق التي وردت سابقاً، وستقوم الشركة حسب تقديرها الخاص بطلب المزيد من إثبات الهوية لو أحس موظف الشركة بأي شك من الشكوك.

أي نشاط مشبوه مثل طريقة الإيداع مثلاً، وأي ظروف مريبة مثل عدد التحويلات سوف يعاد النظر فيه. وسوف يتم التحقق عند فتح الحساب أو في غضون فترة زمنية معقولة بعد فتح الحساب. وسوف تشمل الطرق الوثائق وغيرها. في حال لم تتمكن الشركة من تكوين اعتقاد معقول حول هوية المستثمر فإنه لن يتم فتح الحساب. الشركة لن تقوم بفتح الحساب ما لم يتم التحقق من كل شيء وفقاً لسياسة الشركة. وسيتم الاحتفاظ بسجلات لمدة 5 سنوات لجميع وثائق التي تم الحصول عليها من المستثمرين -إما نسخة أو وصفاً للوثيقة لتستخدم للتحقق من الهوية.

الكشف والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: بشأن الحسابات ذات المخاطر العالية ستتخذ إجراءات العناية الإضافية المناسبة أي مثل وثائق أخرى، ومكالمات الهاتف أو اجتماع وجهاً لوجه مع المستثمرين، إفادات البنك وشهادته. وعند الضرورة الملحة سوف نتجه إلى مراقبة إضافية لأنشطة معينة للحساب. وسوف نحافظ على نظم وإجراءات للكشف والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه.